• Digitaal archief
  • Digitale nieuwsflits
  • Digitaal magazine
  • Tools & modellen
  • Redactie
  • Opleidingen
  • Over ons
  • Over ons
  • Adverteren
  • Inloggen
  • Contact
  • Spring naar de hoofdnavigatie
  • Door naar de hoofd inhoud
  • Spring naar de eerste sidebar
  • Spring naar de voettekst
Pensioen Vanmorgen

AbonnerenInloggen
  • Digitaal archief
  • Digitale nieuwsflits
  • Digitaal magazine
  • Tools & modellen
  • Redactie
  • Opleidingen
  • Over ons
Home » Je zocht naar

Resultaten

Ramón Wernsen

Voegt life-cycle-beleggen écht iets toe voor de klant?

Binnen pensioen- en lijfrenteproducten wordt steeds vaker gebruikgemaakt van life-cycle-beleggingsproducten. De verwachting is dat dit aanbod de komende jaren verder zal toenemen. De grote vraag is of deze vorm van beleggen wel bijdraagt aan het doel van de klant/ deelnemer: namelijk een zo goed mogelijk pensioen waarmee hij zijn gewenste levensstijl zo lang mogelijk kan bekostigen.

6 september 2022
Ramón Wernsen

Klanten hebben doelen; toch is de weg van productgericht naar klantgericht adviseren een lastige

Er is vorig jaar onderzoek gedaan naar de wijze waarop MiFID II in Europa is geïmplementeerd. Wanneer de Europese wetgeving wordt vergeleken met wetgeving in andere regio’s, zoals Noord-Amerika, Azië en Australië, dan kan worden geconcludeerd dat de Europese wetgeving behoorlijk strikt is. Dit betekent echter niet dat er geen verbeteringen noodzakelijk zijn. Nog altijd ligt de focus meer op het product, dan op de klant en zijn doelen.

8 juni 2022
Ramón Wernsen CFP MFP

Beleggingsvragenlijst: vaak gefocust op het verkeerde doel

Financiële instellingen en hun adviseurs hanteren een vragenlijst om te komen tot een risicoprofiel en daarmee tot een (passend) beleggingsprofiel. In veel gevallen wordt met de vragenlijst voor elke beleggingsportefeuille afzonderlijk een risicoprofiel bepaald. Deze methode kent echter beperkingen waar u als adviseur rekening mee moet houden.

6 april 2022
Ramón Wernsen CFP MFP

Populariteit indexbeleggen neemt toe

Beleggen in indexfondsen en ETF’s wint de afgelopen jaren sterk aan populariteit. Dit gaat ten koste van het beleggen in actieve beleggingsfondsen en beleggen in individuele aandelen. Veel beleggers kiezen voor indexbeleggen vanwege de lage kosten en de eenvoud van de producten.

7 februari 2022
Pensioen Vanmorgen
Ramón Wernsen CFP MFP

Doorbeleggen lijfrentekapitaal: leg de focus op het doel

Al jaren bevindt de reële rente zich op een zeer laag niveau. Een lage reële rente is vervelend waar het gaat om een oudedagsvoorziening zoals een lijfrente. Immers dit betekent dat een lagere uitkering wordt ontvangen voor het tot expiratie komende lijfrentekapitaal. Gelukkig is er een alternatief: doorbeleggen van het lijfrentekapitaal en zo alsnog de mogelijkheid op een hogere lijfrente-uitkering.

8 november 2021
Pensioen Vanmorgen
Ramón Wernsen CFP, MFP

Is het einde van de jubelton in zicht?

Deze zomer heeft staatssecretaris Vijlbrief van Financiën de door SEO Economisch Onderzoek opgestelde evaluatie met als titel: ‘Schenkingsvrijstelling eigen woning: hulp voor huiseigenaren met vermogende ouders’, aangeboden aan de Tweede Kamer. De centrale vraag is in hoeverre de regeling nog doeltreffend en doelmatig is. De vervolgens grote vraag is of dit evaluatierapport leidt tot het einde dan wel een beperking van de schenkingsvrijstelling eigen woning?

7 september 2021
Pensioen Vanmorgen
Ramón Wernsen MFP, FFP, CFP

Gevraagd adviseurs met een hoog IQ, EQ en AQ

Als adviseur hebt u elke dag te maken met mensen. Uw klant is niet op zoek naar de laagste kosten, maar naar de hoogste service. Meegaan met de laagste kosten is een bedrijfsmodel dat ten dode is opgeschreven. Immers, er zijn altijd spelers op de markt die tegen nog lagere kosten willen werken. Het gaat erom of u een probleem van de klant kunt oplossen. Verder hebt u als adviseur te maken met het gedrag, valkuilen en emoties van mensen. Het herkennen en erkennen hiervan leidt tot een beter advies en een nog grotere kans op een lange-termijnrelatie met uw klanten.

15 juli 2021
Pensioen Vanmorgen
confectieoplossing is en een testament biedt een maatwerkoplossing. Ramón Wernsen MFP, FFP, CFP

Wel of geen testament?

Een veelgehoorde vraag van klanten is: hebben wij eigenlijk wel een testament nodig? De keus om wel of niet een testament te laten maken is in beginsel afhankelijk van de vraag of het wettelijk erfrecht aansluit op de wensen van de klant. En verder of er specifieke regelingen gewenst zijn om bijvoorbeeld te zorgen dat de afwikkeling van de nalatenschap soepel verloopt, de erfgenamen geen onenigheid krijgen en last but not least fiscale optimalisatie.

9 juni 2021
Pensioen Vanmorgen
Ramón Wernsen MFP, FFP, CFP

Doorbeleggen met lijfrentekapitaal 

De huidige garantierendementen op zowel lijfrentekapitaal in de opbouwfase als in de uitkeringsfase zijn lager dan de inflatie. Sinds eind jaren tachtig van de vorige eeuw is het al mogelijk om lijfrentekapitaal in de opbouwfase te beleggen. Ook is het al vele jaren mogelijk om door te beleggen in de uitkeringsfase. Dit staat bekend als doorbeleggen. Deze optie werd tot enkele jaren terug vaak niet gekozen, echter door de huidige lage reële rente lijkt deze optie logischer dan ooit.

11 mei 2021
Pensioen Vanmorgen
Ramón Wernsen MFP, FFP, CFP

De tweetrapsmaking binnen testamenten

Als adviseur hebt u de kans om een tweetrapsmaking tegen te komen in het testament van uw klant. In dit artikel meer over de ins en outs van de tweetrapsmaking.

7 april 2021
  • Ga naar pagina 1
  • Ga naar pagina 2
  • Ga naar pagina 3
  • Volgende

Filters

Zoeken

Verfijn de resultaten

Pensioen Vanmorgen (PV) is een nieuwsbrief en platform voor accountants en iedereen die regelmatig zijn of haar klant moet adviseren over pensioenen en daarom goed op de hoogte moet zijn van nieuws en ontwikkelingen op het gebied van pensioenen.

Pensioen Vanmorgen is een uitgave van MOCuitgevers Vanmorgen

 

Categorie

  • Digitaal archief
  • Digitale nieuwsflits
  • Digitaal magazine
  • Tools & modellen
  • Redactie
  • Opleidingen

Info

  • Adverteren
  • Contact
  • Over ons
  • Abonneren
  • Annuleringsvoorwaarden
  • Algemene voorwaarden MOCuitgevers
  • Privacybeleid
logo salaris
Cookies
Om u beter van dienst te kunnen zijn, maakt Pensioen Vanmorgen gebruik van cookies. Klik op instellingen om de cookie instellingen te wijzigen.
  • Ik ga akkoord
  • Instellingen
  • Functionele cookies zijn noodzakelijk voor de werking van deze website.
  • We gebruiken Google Analytics, netjes geanonimiseerd.
  • We gebruiken de marketing cookies om gepersonaliseerde advertenties te tonen.
  • Annuleren
  • Ik ga akkoord

Instellingen